金融時報:立足主責主業 充分發揮金融正向作用

2022-03-11

  面對復雜嚴峻的國內外形勢和諸多風險挑戰,去年,進出口銀行立足自身職能定位,加大逆周期調節力度,著力增加金融服務廣度和深度,在支持對外貿易高質量發展、支持制造業轉型升級、防范化解金融風險等方面開展了大量工作,取得了積極成效。 

  今年的政府工作報告指出,加強金融對實體經濟的有效支持。進出口銀行將如何繼續立足主責主業,發揮好政策性金融作用?近日,《金融時報》記者對全國政協常委,中國進出口銀行黨委書記、董事長胡曉煉進行了專訪。 

  《金融時報》記者:對外貿易是聯通國內國際雙循環的關鍵樞紐,在構建新發展格局中具有重要作用。進出口銀行在支持對外貿易高質量發展方面開展了哪些工作?下一步繼續做好這方面工作有什么思路? 

  胡曉煉:過去兩年,我國外貿增長較快,質量持續提升,結構不斷優化,新業態加速發展,展現了強勁的韌性。同時,受新冠肺炎疫情、“缺芯缺柜”、匯率波動、地緣政治等因素影響,外貿發展的環境復雜嚴峻,面臨挑戰。黨中央、國務院高度重視外貿穩定發展,中央政治局會議強調今年要繼續做好“六穩”“六?!惫ぷ?,國務院近期出臺了做好跨周期調節進一步穩外貿的政策措施。 

  長期以來,進出口銀行以支持外貿進出口為重點,充分發揮政策性金融的逆周期調節作用,在有效防范風險的前提下,持續加大外貿信貸投放力度,為我國外貿實現較快增長提供了有力支持。具體來看,我們重點做了以下幾項工作: 

  一是加大外貿領域信貸資源配置,保障外貿企業資金需求。截至2021年末,進出口銀行外貿產業貸款余額2.39萬億元,同比增長超17%,比全行貸款整體增速高7個多百分點。二是重點加大對中小微外貿企業支持力度。運用科技手段為中小微企業金融服務賦能,通過大數據精準支持中小微外貿企業庫中有訂單、有市場、有前景的企業,特別是專精特新“小巨人”、單項冠軍企業和隱形冠軍企業。通過供應鏈融資產品,幫助解決中小微外貿企業融資問題。三是著力鞏固提升外貿產業基礎。支持外貿產業增強研發能力,提升創新水平,更好滿足國際市場需求。加強對外貿上下游產業鏈供應鏈的支持,穩鏈固鏈強鏈,提升產業鏈競爭力。四是積極開展金融產品和服務創新,支持跨境電商、海外倉、外貿綜合服務企業等外貿新業態新模式發展。 

  今年,外部環境更趨復雜嚴峻,世界經濟增長不穩定、不確定、不平衡特點突出,我國經濟穩定發展的困難和挑戰明顯增多。進出口銀行將堅持穩字當頭、穩中求進,牢記“國之大者”,擔起政策性銀行職責使命,發揮引導帶動作用,著力支持貿易促穩提質,培育競爭新優勢,為貿易高質量發展作出更大貢獻。 

  一是保障資源投入,保持外貿信貸投放的穩定性和連續性,為貿易高質量發展提供長期、穩定的金融支持。二是加強金融創新,更好支持外貿小微、綠色貿易、新業態新模式等發展。三是繼續深化外部合作,通過銀政、銀保、同業合作等,凝聚支持貿易高質量發展的合力。四是高標準服務進博會、服貿會、廣交會等重點展會,優化專項金融服務方案。五是一如既往做好風險防范化解,在支持貿易高質量發展的同時實現自身高質量發展。 

  《金融時報》記者:黨中央、國務院高度重視制造業高質量發展,作為政策性金融機構,進出口銀行在支持制造業方面做了哪些工作?有哪些成效?是否制定了下一步支持制造業的相關任務目標? 

  胡曉煉:服務制造業發展始終是進出口銀行的核心工作和重點領域,制造業貸款占比一直維持在較高比例。2021年,我們累計發放制造業貸款近萬億元,年末余額超1.5萬億元,同比增長17%,不良貸款率長期保持同業較低水平。我們的主要做法有: 

  一是加強組織領導。我們成立了支持制造業高質量發展的專項工作小組,在全行“十四五”規劃中明確提出制造業貸款的目標任務和投向領域,圍繞國家重大產業規劃布局,統籌謀劃支持先進產業集群建設和重點區域創新發展。 

  二是強化政策引領。長期以來,通過制定制造業年度專項信貸計劃、實施制造業專項獎勵、提高績效考核權重、優化信貸產品體系、細化行業授信政策、強化科技支撐等“一攬子”舉措,加大對制造業重點領域和薄弱環節的支持。 

  三是聚焦傳統產業升級和先進產業創新發展。一方面,對于具有規模優勢但核心競爭力不強的傳統產業,如船舶制造,我們重點支持企業轉型升級,向產業鏈高端發展,保持國內第一大、全球第二大船舶融資行地位;另一方面,對尚未形成產業化,或產能不足、供應不穩的先進制造業領域,支持企業打好關鍵核心技術攻堅戰,著力緩解企業融資難題。 

  四是以專業能力更好支撐建設具有進出口銀行特色的政策性金融服務體系。我們建立了信貸、貿金、資金、結算、投資、咨詢為一體的綜合性金融產品和服務體系,同時,在長期支持制造業“走出去”“引進來”和創新發展過程中,培養了一批涵蓋客戶營銷、項目評審、風險管理等各環節的專業金融服務團隊。特別是在船舶、機械等高端裝備制造領域,培養了一大批從業10年以上的復合型專業人才。 

  下一步,進出口銀行將按照黨中央、國務院決策部署,持續加大制造業支持力度,重點推動以下幾方面工作:一是實施制造業補鏈強鏈行動計劃,保障產業鏈供應鏈安全穩定。二是培育制造業優質企業,服務更多產業鏈龍頭企業、單項冠軍企業和專精特新中小企業創新發展。三是圍繞國家“雙碳”目標,支持傳統制造業高端化、智能化、綠色化升級。四是抓住《區域全面經濟伙伴關系協定》(RECP)生效機遇,推動制造業企業加快融入全球產業鏈供應鏈分工,提高“中國制造”“中國品牌”“中國標準”的國際競爭力和全球影響力。 

  《金融時報》記者:您認為,當前需要關注哪些金融風險?如何防范化解?進出口銀行有何舉措? 

  胡曉煉:防范化解金融風險特別是防止系統性金融風險的發生,是金融工作的根本性任務。近年來,我國金融機構積極落實好防范化解重大風險攻堅戰的各項要求,增強風險管控能力,提升合規管理水平,牢牢守住不發生系統性金融風險的底線。截至2021年四季度末,商業銀行不良貸款率為1.73%,較三季度末下降0.02個百分點,信貸資產質量基本穩定。但仍要看到的是,個別地方的隱性債務高企、一些大型企業負債過高以及部分中小金融機構風險突顯,存在區域性、行業性系統風險發生的隱患。同時,國際金融市場動蕩,也進一步加劇風險的破壞性。 

  面對復雜嚴峻的經濟金融形勢,進出口銀行一方面認真貫徹落實國務院“六穩”“六?!狈结?,積極作為,切實加大對實體經濟的支持力度;另一方面高度重視風險防范,綜合施策,牢牢守住不發生系統性金融風險的底線。 

  例如,進出口銀行在積極支持民營小微企業的同時,也及時關注其存在的風險,加大防范力度。一是建立完善敢貸愿貸能貸會貸的長效機制。將普惠小微貸款完成情況納入績效考核指標體系,完善小微民營企業貸款盡職免責制度,根據銀保監會要求,對普惠小微不良貸款率不超過全行控制目標3個百分點的不計入考核指標。投產運行全新信息科技系統,科技賦能普惠小微貸款獲客、放款、風控,增強小微金融服務能力和水平。 

  二是推動建立客戶監測和風險預警體系。印發《中國進出口銀行客戶監測和風險預警管理辦法(試行)》,上線客戶監測和風險預警系統,建立監測預警管理機制。針對創新小微直貸業務的特點,開發了專門的預警指標體系,更好地服務于小微民營企業金融支持和風險管控。 

  三是加大信貸檢查工作力度。對2021331日前依據2020年金融抗疫特殊信貸政策發放的貸款開展全面自查,對風險隱患做到早發現、早化解,對發現的問題逐個制定整改措施,對潛在風險大、關注程度高的問題逐一進行研判整改。 

  四是健全小微轉貸款風險管理體系,實現轉貸行動態監控。開展轉貸行動態風險排查與評估工作,對轉貸行對小微轉貸款的管理狀況進行后評價,根據評估結果對轉貸行實行分類管控,積極探索構建轉貸行風險預警指標體系。 

  五是不斷提升小微轉貸款合規管理質效。依托行內外工商、行政、司法、海關等數據庫開展了小微轉貸款業務用款主體資質全面核查工作,確保政策性小微轉貸款資金精準滴灌小微民營企業。 

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